든든은 KB증권 제휴 계좌를 활용해 ISA 자문 서비스를 제공하고 있습니다.
ISA는 모든 금융사를 통틀어 1개만 보유 가능한 관계로, 타 금융사에 ISA 계좌가 있는 경우 신규 개설은 불가하며 기존 ISA 계좌를 KB증권으로 이전하여 주셔야 합니다. (*계좌이전 시에는 KB증권에서 계좌이전용 중개형 ISA 계좌가 임시 개설됩니다.)
든든 ISA 에버그린 자문을 받고자 하시는 분들을 위해
타 금융사의 ISA 계좌를 KB증권으로 이전하는 방법에 대해서 안내 드립니다.
ISA 계좌이전을 신청하기 전 아래 사항을 확인해 주시기 바랍니다.
ISA는 현물 이전을 지원하지 않으므로 현금 이전만 가능합니다. ISA 이전 신청 시 보유자산을 모두 현금화하여 최종 현금으로 이전합니다.
또한, 주식 권리관계(배당)가 진행 중인 계좌는 권리 관계 종료 후 이전을 권장합니다. 권리 관계 진행 중 이전은 기존 계좌에서 세제 혜택 일부가 제한될 수 있습니다.
금융사 별로 상품 매도 절차와 소요 시간이 상이한 만큼, 이전 신청 시 기존 금융사에 환매 일정을 확인하시기 바랍니다.
든든에서 ISA 자문을 받기 위해서는 중개형 ISA 계좌가 필요합니다. KB증권에서 계좌이전용 중개형 ISA 계좌를 먼저 개설한 후 기존 금융기관에서 ISA를 가져오게 됩니다.
비대면 계좌 개설 시 중개형(일반형)으로 개설되며, 국세청 가입요청 충족여부 심사(2월)에서 ‘서민형’으로 통보가 온다면 고객 신청 없이도 중개형(서민형)으로 일괄 자동 전환처리 됩니다.
ISA 계좌이전을 위한 사전 준비사항
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든든에서 ISA 에버그린 자문(원터치)을 받기 위해선 KB증권의 ISA 계좌가 필요합니다.
기존에 타 금융사에서 가지고 있던 ISA를 KB증권으로 이전 신청해주시기 바랍니다.
KB M-able 앱 > 금융상품 > ISA 계좌이전
이전 신청을 위해선 ISA 계좌이전용 계좌가 필요합니다.
이전용 계좌를 먼저 개설한 후 이전신청을 진행해주시기 바랍니다.
이전용 계좌개설이 완료되면, 계좌 이전신청을 이어서 진행합니다.
가져올 ISA 계좌정보를 선택 및 입력합니다.
가져올 계좌의 만기일이 임박했다면 미리 기간을 연장하시는 것을 권장합니다.
이전을 신청하면 기존 금융기관에서는 전화를 통해 계좌이전 의사확인을 진행합니다.
이때 유선 확인 전화를 받으셔야, 실제 이전 신청이 접수되고 이전 예정 절차가 진행됩니다.
앞서 의사확인 통화가 연결되지 않았다면 계좌이전이 지연될 수 있습니다.
또한, 보유 자산을 환매하는 과정에서 이전이 지연될 수 있습니다.
이전 절차는 이관사(기존 ISA 금융사)와 수관사(KB증권) 간의 수작업으로 진행되며, 든든에서는 결과 조회만 가능합니다.
이전이 지연되거나, 이전을 실패했다는 메시지를 받으신 경우 KB증권으로 문의 부탁 드립니다.
기존 자산의 환매가 완료되면 현금이 KB증권 ISA 이전용 계좌로 입금됩니다.
이후 KB증권에서 이전결과 확인 안내가 발송됩니다.