든든을 처음 이용하시는 고객님을 위해
현재 든든에서 제공 중인 투자 상품을 간단히 안내 드립니다.
든든은 개인의 생애주기와 목적에 맞춘 투자 상품을 제공합니다.
어떤 상품을 선택해야 할지 고민이되신다면,
아래에서 현재 상황에 맞는 항목을 먼저 확인해 주세요.
① 절세 혜택 + 노후 준비를 원한다
연말정산 환급을 받고 싶다 + 장기투자 가능하다
→ 연금저축 일임 / IRP 자문
중단기 투자 + 세제 혜택을 활용하고 싶다
→ ISA 자문
② 회사에서 DC형 퇴직연금을 운영 중이다
→ 퇴직연금 DC 자문
③ 몇 년 이상 굴릴 여유 자금이 있다
→ 글로벌 에버그린달러 / 일반계좌 에버그린원화
④ 자녀를 위한 목돈을 불리고 싶다
→ 주니어 연금저축 자문
⑤ 법인 자산 투자처를 찾고 있다
→ 법인 명의 에버그린원화 일임
절세 3총사 연금저축, IRP, ISA는
노후 준비 + 세금 혜택을 동시에 잡고 싶다면 가장 먼저 고려해야 할 계좌입니다.
세액공제로 연말정산 환급
운용 수익 과세이연
연금 수령 시 저율과세
ISA는 비과세 + 손익통산
연말정산 세액공제 (최대 99만 원 환급 가능)
운용 수익 과세이연
만 55세 이후 연금 수령 시 저율과세
자동 매매(일임형)
중도 인출 부담이 상대적으로 적어 처음 시작하시는 분들께 적합합니다.
세액공제 (최대 148만 5천 원 환급 가능)
퇴직금 운용 가능
연금 수령 시 세금 감면 혜택
자동 매매(일임형)
퇴직금을 함께 운용하거나 세액공제 한도를 최대한 활용하고 싶은 직장인께 적합합니다.
3년 이상 운용 시 비과세 혜택
손익통산 가능
분리과세 9.9%
자문형 (원터치 매매)
중단기 자금을 세제 혜택과 함께 운용하고 싶은 경우 적합합니다.
회사에서 매달 적립해주는 DC형 퇴직연금, 그냥 두고 계신가요?
운용하지 않으면 사실상 예금과 다르지 않습니다.
연봉 상승이 아쉽다면, 퇴직연금 운용이 대안이 될 수 있답니다.
전 금융사(은행, 보험, 증권사) 대상 DC형 자문 포트폴리오 제공
절세 및 연금 투자 전문가 김성일 대표의 노하우 바탕 자산배분 전략
최신 세법 및 균정을 반영한 자문 제공
회사에서 적립해주는 퇴직연금을 전문가의 자문을 통해 효율적으로 관리받고 싶은 직장인에게 적합합니다.
절세 계좌를 다 활용했다면, 이제 여유 자금을 굴릴 차례입니다.
절세 및 투자 전문가 김성일 대표의 자산배분 전략 바탕 미 상장 ETF 포트폴리오 자동 매매
절세 3총사(ISA, IRP, 연금저축) 외 여유자금 투자처를 찾고 있는 달러 자산을 굴리고자 하는 분
세금 부담을 줄이고자 하는 고액자산가 전용 미 상장 ETF 투자 상품
절세 및 투자 전문가 김성일 대표의 자산배분 전략 바탕 국내 상장 ETF 포트폴리오 자동 매매
환전 스트레스 없이 원화로 투자하되, 포트폴리오 내 달러 자산 편입으로 리스크 및 수익 관리
연금 및 절세 계좌 외 일반 계좌에서 1억 미만 자금을 굴리고자 하는 분 대상
세금 측면에서는 글로벌 에버그린달러가 더 유리한 구조입니다.그래서 절세 외 증권 계좌에서는 달러 일임을 우선 추천합니다.
미성년 자녀 대상 증여로 증여세 최대 400만 원 절약 가능
연금저축 계좌 활용하여 일반 계좌 대비 과세이연 혜택으로 재투자 효과 극대화
절세 및 연금 투자 전문가 김성일 대표의 자산배분 전략 바탕 포트폴리오 자문
법인 계좌에 현금이 쌓여 있지만, 원금 손실 우려로 정기 예금이나 CMA에 묵혀두고 있는 법인 대상
자금 운영의 필요성은 느끼지만, 직접 매매할 전문 인력이나 시간이 부족한 법인 대상
김성일 대표의 자산배분 전략 바탕 포트폴리오 자동 매매
ETF를 직접 사는 것은 어렵지 않습니다.
하지만 지속적으로 관리하는 것은 전혀 다른 문제입니다.
계좌 내 포트폴리오의 비중이 무너졌는지 점검하고
변동이 극심한 장에서도 일관된 원칙으로 매매하고
투자 전략과 ETF를 지속 연구하고
연금 및 세법까지 고려해 운용하고
이 차이가 장기 수익률 차이를 만듭니다.
ETF를 사는 것과, ETF를 전략적으로 관리받는 것은 다릅니다.
든든은 단순 매매가 아니라 장기 복리를 위한 구조를 제공합니다.
직접 ETF 투자 | 든든 |
|---|---|
종목 직접 선택 | 전략 기반 포트폴리오 |
리밸런싱 스스로 판단 | 자동 리밸런싱 |
감정 개입 가능 | 규칙 기반 운용 |
세법 고려 직접 계산 | 연금·세법 최적화 전략 |
어떤 상품을 선택해야 할지 계속 고민이 된다면, 언제든 든든 고객센터로 문의해 주세요.
든든 고객센터에서 친절히 안내해 드리겠습니다.
업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제260202호 (2026.02.26~2029.02.25)
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• 연금저축 에버그린 원화 상품의 일임수수료는 연금저축계좌에서 수취되며, 이로 인하여 세액공제액에 영향을 미치거나 기타소득세(16.5%)가 부과될 수 있습니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• (연금저축) 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
• (ISA) 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.