삼성증권 ISA 계좌 보유 고객 대상 해지 및 이전 안내 가이드입니다.
① 삼성증권 자문 서비스 해지
삼성증권 앱을 통해 자문계약 해지를 신청하실 경우, 영업일 기준 2일 이내에 서비스 해지 처리가 완료됩니다.
해지 신청 이후 발생하는 중도해지 반환금(수수료 환불 금액)은 영업일 기준 7일 이내에 고객님의 계좌로 입금됩니다.
② 삼성증권 ISA 계좌 내 보유 종목 매도 (현금 이전)
ISA는 현물 이전을 지원하지 않으므로 현금 이전만 가능합니다. ISA 이전 신청 시 보유자산을 모두 현금화하여 최종 현금으로 이전합니다.
또한, 주식 권리관계(배당)가 진행 중인 계좌는 권리 관계 종료 후 이전을 권장합니다. 권리 관계 진행 중 이전은 기존 계좌에서 세제 혜택 일부가 제한될 수 있습니다.
③ 중개형(일반형) ISA 계좌 개설
든든에서 ISA 자문을 받기 위해서는 중개형 ISA 계좌가 필요합니다. KB증권에서 계좌이전용 중개형 ISA 계좌를 먼저 개설한 후 기존 금융기관에서 ISA를 가져오게 됩니다.
비대면 계좌 개설 시 중개형(일반형)으로 개설되며, 국세청 가입요청 충족여부 심사(2월)에서 '서민형'으로 통보가 온다면 고객 신청 없이도 중개형(서민형)으로 일괄 자동 전환처리 됩니다.
해지 및 이전 절차는 아래의 상세 내용에서 확인해 주시기 바랍니다.
우측 하단 메뉴 > 상품 > 자문사/맵 > 자문사 계약해지 > 해지하기
연금/절세 > ISA > 주식/ETF/리츠매매(중개)
주식/ETF/리츠 > 각 종목별 매도
ISA 계좌이전을 위한 사전 준비사항
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든든에서 ISA 에버그린 자문(원터치)을 받기 위해선 KB증권의 ISA 계좌가 필요합니다.
기존에 타 금융사에서 가지고 있던 ISA를 KB증권으로 이전 신청해주시기 바랍니다.
KB M-able 앱 > 금융상품 > ISA 계좌이전
이전 신청을 위해선 ISA 계좌이전용 계좌가 필요합니다.
이전용 계좌를 먼저 개설한 후 이전신청을 진행해주시기 바랍니다.
이전용 계좌개설이 완료되면, 계좌 이전신청을 이어서 진행합니다.
가져올 ISA 계좌정보를 선택 및 입력합니다.
가져올 계좌의 만기일이 임박했다면 미리 기간을 연장하시는 것을 권장합니다.
이전을 신청하면 기존 금융기관에서는 전화를 통해 계좌이전 의사확인을 진행합니다.
이때 유선 확인 전화를 받으셔야, 실제 이전 신청이 접수되고 이전 예정 절차가 진행됩니다.
앞서 의사확인 통화가 연결되지 않았다면 계좌이전이 지연될 수 있습니다.
또한, 보유 자산을 환매하는 과정에서 이전이 지연될 수 있습니다.
이전 절차는 이관사(기존 ISA 금융사)와 수관사(KB증권) 간의 수작업으로 진행되며, 든든에서는 결과 조회만 가능합니다.
이전이 지연되거나, 이전을 실패했다는 메시지를 받으신 경우 KB증권으로 문의 부탁 드립니다.
기존 자산의 환매가 완료되면 현금이 KB증권 ISA 이전용 계좌로 입금됩니다.
이후 KB증권에서 이전결과 확인 안내가 발송됩니다.
자문 계약은 든든 앱을 통해 진행됩니다.
아직 든든 앱을 설치하지 않으셨다면, 먼저 앱을 설치하고 회원가입을 완료해 주세요.
든든 앱 > 상품 > ISA 에버그린원화 자문 선택 > 상품 가입
자문 약관 / 계약문서 확인 > 계좌 연결
수수료 출금 계좌 등록 > 계약 정보 서명 > 계약 체결
포트폴리오 준비 시 고객님의 카카오톡으로 안내드립니다.
카카오톡 메시지 내 ‘바로 주문하기’ 버튼을 클릭하시면 자문 포트폴리오에 맞춰 매매를 진행하실 수 있습니다.
든든한 자문이 시작됩니다!
[매매 시 참고 사항]
든든에서 발송한 포트폴리오를 매매 승인해 주세요. 매매 승인은 오전 9:30부터 오후 1:30까지 가능하며, 해당 시간 내 승인 시 당일 장 마감 전까지 매매가 진행됩니다.
오후 1:30 이후에 승인하신 경우, 주문은 예약 주문으로 접수되며 익영업일에 매매가 진행됩니다.
당일에 매매 승인을 하지 못하신 경우에도 익영업일 오전에 자동 알림이 발송되니 걱정하지 않으셔도 됩니다.
매매가 부분 체결된 경우에도 익영업일에 자동 알림이 발송되어 남은 금액에 대한 매매가 이어집니다.
더욱, 궁금한 사항이 있으시다면 든든 1:1 채팅상담을 신청해 주시면 상세히 안내드리겠습니다.