든든의 'IRP 에버그린원화 자문'은 KB증권의 IRP 계좌를 활용하여 자문 계약을 맺고 투자 자문을 제공합니다.
본 문서에서는 든든 앱에서 IRP 자문 계약을 체결하고 입금(혹은 타 금융사의 IRP 계좌를 든든으로 가져오는 방법)에 대하여 안내 드립니다.
Play Store, App Store에서 '든든'을 검색 후 회원가입을 진행해 주세요.
상품 > ‘IRP 에버그린 자문’을 선택해 주세요.
자동으로 KB증권 계좌개설까지 진행 되니 별도로 KB증권 앱을 준비하실 필요는 없습니다.
IRP 가입 자격 조건을 확인합니다.
IRP 계좌는 한 금융사 당 하나의 계좌만 개설 할 수 있으며, 소득이 있는 누구나 가능합니다.
자영업자의 경우 KB증권 지점 방문을 통해 오프라인 개설이 필요합니다.
KB증권에 IRP 계좌가 없다면 '아니요, 계좌가 없어요'를 선택해 주세요.
포트폴리오 성향 검사 진행하며, 성향에 맞는 포트폴리오로 자동 설정 됩니다.
포트폴리오 성향은 계약 후에도 든든 앱에서 자동 변경이 가능합니다.
공격형, 적극투자형 > 성장형
위험중립형 > 중립형
안정형, 안정추구형 > 안정형
약관 및 계약문서를 확인해 주세요.
자문 서비스를 이용할 KB증권 계좌개설이 자동 연계 됩니다.
본인명의의 스마트폰, 주민등록증, 온라인에서 조회 가능한 금융계좌가 필요합니다.
투자자 정보 등록에서 투자 권유 희망 ‘예’, 투자자정보 제공 ‘예’를 선택해 주셔야 합니다.
등록가능한 한도가 없더라도 추후 계좌개설 이후에 정정이 가능하니 확인 버튼을 눌러 주세요.
연간 납입한도는 희망하시는 금액으로 설정해 주시면 됩니다.
다만, 현재 이전하시는 타사 IRP 계좌에서 이미 연 1,800만 원 한도를 모두 사용 중이라면, 이전 시점에는 납입 한도를 0원으로 설정하셔야 합니다.
이 경우, 추후 자금이 현금으로 이전될 때 증권사에서 한도 설정 안내를 드릴 예정이며, 이후 원하실 때 한도 재설정이 가능합니다.
고객님이 개설한 IRP 계좌를 든든 자문 계좌로 지정하는 주문대리인 설정을 진행해 주세요.
주문대리인 설정이 완료 되면, IRP 자문 수수료 출금을 위해 고객님 명의의 금융회사를 등록해 주시기 바랍니다. 수수료 출금 계좌는 추후 든든 앱에서 변경이 가능합니다.
마지막으로 최종 계약 정보를 확인하고 전자서명해 주시면 계약이 체결 됩니다.
전자 서명은 카카오톡, 네이버, PASS 등 사용하시는 것으로 진행해 주세요.
※타 금융사에 IRP 계좌가 있고 이를 든든으로 이전하실 분께서는 직접 투자금을 입금하기 전 '타사 IRP 가져오기'를 먼저 진행해주시기 바랍니다.
타 금융사 IRP 계좌에 있는 자산을 든든에서 개설한 IRP 계좌로 가져올 수 있습니다.
IRP 계좌를 여러 개 가지고 있다면, 이를 모두 든든으로 이전하는 것도 가능합니다. 단, 이 경우 계좌를 순차적으로 이전 신청해주셔야 합니다.
만약 타 금융사 IRP계좌 가져오기 중 투자금 입금될 경우 투자금 입금일이 퇴직연금 최초 납입일로 변경되며, 복수의 IRP퇴직연금 이전 시 처음 이전 된 IRP퇴직연금의 최소 납입일로 설정되는 점 참고 부탁 드립니다.
홈 화면 상품 ‘IRP 에버그린 자문(KB증권)’ 을 클릭 후 > 타사 IRP 가져오기를 실행합니다.
‘개인납입금’과 ‘회사납입금’ 두가지를 보유하고 계신다면 가져오기 절차를 2회 진행해 주셔야 합니다.
투자상품을 팔지 않고 그대로 옮기는 ‘실물 이전’을 선택해 주시면 보유하고 있는 ETF가 이전 됩니다. (간혹, 전체 이전이 안되는 경우가 있습니다.
이어서, 기존 금융사의 IRP 계좌를 선택해 주시기 바랍니다.
여러개의 IRP 계좌를 가져오고 싶으시다면, 해당 과정을 여러번 진행해 주시면 됩니다.
만일 실물 이전 대상 종목 중 사용자/가입자 부담금 미분리로 이전불가 표기되는 경우 해당 종목을 매도한 후 현금화 상태로 이전해 주셔야 합니다. 이는 각 증권사의 정책에 따른 사항으로, 당사에서 별도로 도와드릴 수 없는 점 양해 부탁드립니다.
실물이전 대상 종목은 고객님 계좌별로 상이하며, 이전 신청을 완료한 이후에야 확인이 가능합니다. 사전에 정확한 확인이 어려워, 고객님께 미리 충분히 안내드리지 못한 점에 대해 아쉬움과 함께 양해 말씀을 전합니다.
금융회사에서 IRP 계좌 이전 의사를 위해 고객님께 전화를 드릴 예정이니, 꼭 수신해 주셔야 합니다. (1영업일 이내)
KB증권 IRP 계좌에 입금내역이 없는 경우 입금은 가져오기가 완료 될 때까지 기다려 주세요.
IRP 자문 계좌의 투자금 입금 버튼을 누르면, 나의 IRP 계좌 번호를 확인할 수 있습니다.
해당 계좌로 투자금을 입금해 주시기 바랍니다.
IRP 에버그린원화 자문의 최소 투자금은 200만 원입니다.
계좌 내 잔고가 최소 투자금 이상이 확인된 이후 자문 포트폴리오가 준비됩니다.
이후 추가 입금은 10만 원 단위로 가능합니다.
IRP 가져오기 혹은 직접 입금을 통해 계좌 잔고에 최소 투자금액인 200만 원 이상 입금이 확인되어 포트폴리오 준비 시 고객님의 카카오톡으로 안내 드리며,
카카오톡 메시지 내 ‘자문 확인하기’버튼을 클릭하시면 자문 포트폴리오에 맞춰 매매를 진행하실 수 있습니다.
IRP 계좌는 개인납입금과 퇴직금 납입금이 별도의 계정으로 구분되어 운영되기 때문에, 두 계정 각각에 대해 별도로 자문 계약을 체결해주셔야 합니다.
퇴직금 납입금만 있는 경우 또는 퇴직납입금+개인납입금 함께 있는 경우, ‘퇴직금 자문받기’를 한번 더 신청해 주셔야 합니다.
방법: IRP 에버그린 자문 (KB증권 전용) 선택 > 아래 스크롤 > 계약관리 > 퇴직급여 자문받기
화면에서 회사납, 개인납 별도로 확인이 가능합니다.
[매매 시 참고 사항]
든든에서 발송한 포트폴리오를 매매 승인해 주셔야 합니다. 이는 오전 9:30부터 오후 1:30까지 가능하며, 해당 시간 내 승인 시 당일 장 마감 전까지 매매가 진행됩니다.
만약, 오후 1:30 이후에 승인하신 경우 주문은 예약 주문으로 접수되며 익영업일에 매매가 진행됩니다.
당일에 매매 승인을 하지 못하신 경우에도 익영업일 오전에 자동 알림이 발송되니 걱정하지 않으셔도 됩니다.
매매가 부분 체결된 경우에도 익영업일에 자동 알림이 발송되어 남은 금액에 대한 매매가 이어집니다.
더욱, 궁금한 사항이 있으시다면 든든 1:1 채팅상담을 신청해주시면 상세하게 안내해 드리겠습니다. 감사합니다.